Plus500 Opinie i Recenzja: wiarygodny i rzetelny broker do inwestowania na najwyższym poziomie

Plus500 jest brokerem Market Maker, który działa na rynku od 2008 roku. Plus500CY Ltd jest spółką zależną Plus500 Ltd, spółki notowanej na Głównym Rynku Londyńskiej Giełdy Papierów Wartościowych. Obecnie to jeden z najpotężniejszych dostawców CFD na rynku. Swoją pozycję zawdzięcza szerokiej bazie klientów, którą pozyskał dzięki konkurencyjnej ofercie handlowej.

Broker umożliwia inwestycje w akcje, indeksy, towary, Forex i ETF – łącznie w ponad 2000 instrumentów finansowych.

Plus500 wymaga wpłaty minimalnego depozytu w wysokości 500 PLN. Jego support jest dostępny w 16 językach — broker działa w ponad 32 krajach na całym świecie. W Polsce jest regulowany licencją Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.

W tej recenzji szczegółowo omówimy te kwestie, które należy dogłębnie przeanalizować przy wyborze brokera. Są to: bezpieczeństwo środowiska inwestycyjnego, narzędzia handlowe i warunki transakcji. Przedstawimy Ci nasze opinie, co pomoże Ci zrozumieć czy Plus500 to naprawdę solidny broker, a przede wszystkim czy to odpowiedni broker do Twoich możliwości i profilu inwestycyjnego.

Platforma handlowa

Plus500 oferuje platformy handlowe: Web Trader i aplikacje dla urządzeń mobilnych.

Wszystkie platformy są autoryzowane, co oznacza, że zostały opracowane przez brokera i są dostępne wyłącznie dla jego klientów. Każda z nich jest połączona z pozostałymi, dzięki temu bez względu na to, z której korzystasz, wyniki twoich transakcji i otwarte pozycje wyświetlają się na pozostałych. Przejrzyjmy ich charakterystykę.

Web Trader

Web Trader to platforma dostępna z poziomu przeglądarki internetowej. Nie musisz instalować żadnego oprogramowania na swoim urządzeniu. Główną zaletą tego rozwiązania jest możliwość zawierania transakcji i kontrola otwartych pozycji z każdego urządzenia z dostępem do internetu. Web Trader ma prosty i bardzo intuicyjny interfejs. Pozwala z łatwością zarządzać inwestycjami, co jest szczególnie ważne w przypadku osób, które stawiają swoje pierwsze kroki w świecie inwestycji.

Po lewej stronie znajduje się lista menu, która umożliwia szybką wpłatę/wypłatę funduszy, zmianę ustawień konta, uzyskanie pomocy oraz ustawienie alarmów cenowych. Poniżej umieszczono sekcje: handel, otwarte pozycje, zlecenia, pozycje zamknięte oraz gotówka.

Kliknięcie wybranego instrumentu z listy wyświetlanej pośrodku ekranu inwestycyjnego aktywuje okno po prawej stronie, w którym możesz ustawić szczegółowe parametry zlecenia oraz skorzystać z narzędzi zarządzania ryzykiem (Zamknięcie w momencie zysku – Stop Limit, Zamknięcie w momencie straty – Stop Loss, Gwarantowane zamknięcie).

Wykresy znajdują się na dole, pod listą narzędzi. Kliknięcie przycisku “wskaźniki” otwiera menu kontekstowe po prawej stronie, gdzie możesz dodać wskaźniki i zarządzać ich parametrami.

Plus500 Webtrader jest dostępny z dowolnego urządzenia z dostępem do internetu bez konieczności pobierania. Może być używany z poziomu przeglądarki internetowej na komputerach z systemem Windows i na Apple Mac lub na telefonach komórkowych z systemem operacyjnym Google Android oraz iOS.

Platformy mobilne

To platformy w formie aplikacji na urządzenia mobilne, dzięki którym możesz inwestować i zarządzać swoim rachunkiem z telefonu lub tabletu z systemem operacyjnym iOS i Android. Zapewniają dostęp do podstawowych funkcji zarządzania zleceniami. Możesz także wyświetlać wykresy.

To idealne rozwiązanie do kontroli sytuacji na rynku, ale radzimy wykorzystywać je wyłącznie do monitorowania swoich pozycji. Chociaż to bardzo wygodne rozwiązanie, nie jest tak bezpieczne i funkcjonalne jak platformy bazowe.

Plus500 oferuje kompletne platformy, dostosowane do różnych poziomów i profili inwestycyjnych. Łączy je prostota użytkowania i możliwość natychmiastowej kontroli rachunku.

Chociaż średnio-zaawansowani użytkownicy na pewno docenią ten rodzaj funkcjonalności, to doświadczeni inwestorzy nie znajdą tu możliwości personalizacji ustawień, wiadomości wyświetlanych na platformie i innych bardziej zaawansowanych funkcji. Zasadniczo Plus500 może okazać się dla tej grupy dużo mniej atrakcyjny.

Rodzaje rachunków, minimalny depozyt, dźwignia i spread

Plus500 oferuje rachunek inwestycyjny z minimalnym depozytem 500 PLN i jest to kwota, którą musisz wpłacić, aby otrzymać pełen dostęp do platformy handlowej. Wszystkie depozyty mogą być dokonywane za pośrednictwem karty kredytowej/debetowej Visa i MasterCard, portfeli elektronicznych PayPal i Skrill lub przelewem bankowym.

Maksymalna dźwignia wynosi 1:30, ale jej wysokość różni się w zależności od rynku, na którym inwestujesz. Dźwignia 1:30 oznacza, że możesz uzyskać kapitał 30 razy większy niż kwota, która została przez Ciebie zainwestowana. Na przykład inwestując 100 EUR, możesz powiększyć kapitał inwestycyjny do 3.000 EUR.

Musisz pamiętać, że dźwignia to naprawdę potężne narzędzie, które musi być wykorzystywane z dużą ostrożnością. Możesz szybko pomnożyć zyski, ale także straty. Dużym plusem Plus500 jest gwarantowany Stop Loss. To niezwykle ważne narzędzie zarządzania ryzykiem. Pozwala zamknąć zlecenie, kiedy Twoja pozycja osiągnie ustalony przez Ciebie poziom strat. Oznacza to, że nigdy nie stracisz więcej, niż zaplanowałeś.

Stop Loss jest oczywiście standardem wśród brokerów, ale Plus500 jako jeden z niewielu gwarantuje zamknięcie pozycji po ustalonej cenie. Musisz jednak pamiętać, że Gwarantowany Stop Loss może być ustawiony wyłącznie w czasie składania zamówienia. Nie możesz ustawiać tej funkcji na już otwartych pozycjach. Możesz ją użyć lub modyfikować jej poziom jedynie w godzinach handlowych danego instrumentu. Raz ustawiona może być modyfikowana, ale nie można jej anulować.

Plus500 nie ma ustalonej minimalnej kwoty inwestycji, każdy instrument ma swoje własne warunki. Dla każdego wyświetlana jest „ilość”, którą możesz zakupić/sprzedać, a kiedy starasz się zmniejszyć jednostkę, wolumen nie przekracza pewnego poziomu. I to on jest uznawany za najniższą możliwą kwotę inwestycji. Każdy instrument wyświetla także inne parametry dotyczące wysokości marginu zabezpieczającego, maksymalnej dźwigni itp.

Ile kosztuje Plus500? Plus500 nie pobiera żadnych prowizji od handlu, ale zachowuje swój procent od transakcji — zarabia na spreadzie. Wszystkie instrumenty finansowe mają dynamiczny spread, który nieustannie dostosowuje się do sytuacji na rynku.

Oczywiście wysokość i rodzaj spreadu nie jest tajemnicą. Aby uzyskać informacje o aktualnej wysokości, wyświetl szczegółowe informacje instrumentu. Przemieszczając kursor myszy na słowie “Spread” wyświetlisz wszystkie szczegóły (poniższy przykład został skopiowany z oficjalnej strony brokera i dotyczy złota).

Średni spread. Na przykład na EUR/USD średni spread wynosi 2 pipsy (dane z dnia 23.01.2018 r. 14:28 CET). Oczywiście ta wartość może być wyższa lub niższa, ale nadal pozostaje bardzo konkurencyjna dla użytkowników, którzy inwestują średniej wielkości lub niewielki kapitał. Przedstawiony zrzut ekranu pochodzi z oficjalnej strony Plus500 i dotyczy pary walutowej EUR/USD.

Plus500 nie pobiera dodatkowych opłat od transakcji, wyjątkami są: opłata od pozycji overnight oraz opłata za bezczynność — do 10 USD miesięcznie dla kont nieaktywnych przez conajmniej trzy miesiące. Aby jej uniknąć, wystarczy od czasu do czasu zalogować się na swój rachunek. Jeśli zdecydujesz się na złożenie "Zlecenia zatrzymania gwarantowanego", pamiętaj, że w tej sytuacji spread jest nieco wyższy.

Plus500 pobiera opłatę za przewalutowanie, która wynosi do 0,7% po dokonaniu transakcji (bez względu na to, czy została ona zrealizowana ze stratą czy z zyskiem). 

Brak prowizji i dynamiczne spready tworzą ciekawą ofertę i sprawiają, że Plus500 wydaje się odpowiednim brokerem dla inwestorów o bardzo zróżnicowanych profilach inwestycyjnych.

Margin Call — Wezwanie do uzupełnienia depozytu

Aby otworzyć nową pozycję Plus500 określa wysokość depozytu początkowego, a w celu jej utrzymania należy zapewnić, że saldo rachunku jest wyższe niż depozyt zabezpieczający. Wysokość depozytu początkowego zależy od instrumentu i jest wyświetlana w szczegółowych informacjach na stronie brokera. Analogicznie w przypadku depozytu zabezpieczającego. 

Jeżeli kapitał na Twoim rachunku nie jest wystarczający do pokrycia depozytu zabezpieczającego, Plus500 wezwie Cię do jego uzupełnienia w określonym czasie (określonym co do sekundy). Jeżeli na koniec umówionego terminu wpłata nie zostanie zaksięgowana, pozycja zostanie automatycznie zamknięta przez brokera po cenie aktywa w tym momencie.

W oficjalnym dokumencie o ryzyku i potencjalnych zagrożeniach płynących z inwestycji broker wyraźnie odnosi się do wszystkich warunków, które muszą zostać spełnione, aby pozycja pozostała otwarta. W przypadku, kiedy nie zostaną one spełnione, Plus500 zastrzega sobie prawo do automatycznego zamknięcia wszystkich otwartych pozycji.

Wpłaty, wypłaty i prowizje

Wpłaty i wypłaty mogą być dokonywane za pośrednictwem karty debetowej/ kredytowej Visa lub Mastercard, portfeli elektronicznych (Paypal lub Skrill) oraz przelewem bankowym.

Plus500 nie pobiera żadnych opłat od depozytów. Prowizja może być pobrana przez Twój bank, gdy pieniądze są zdeponowane w innej walucie niż ta, w której prowadzony jest rachunek (na przykład: jeśli masz konto w EUR, a kapitał deponujesz w PLN).

Wnioski dotyczące wypłaty depozytu są rozpatrywane w ciągu jednego dnia roboczego. Pamiętaj, że każda metoda płatności ma określoną “minimalną kwotę wypłaty”, co jest wykazane na platformie w momencie realizowania zlecenia. Czas zaksięgowania wypłaty na Twoim prywatnym rachunku zależy od metody płatności i czasu realizacji zlecenia przez pośredników (bank, elektroniczny portfel).

Zgodnie z zasadami określonymi w dyrektywie MiFiD oraz polityką Plus500 wypłata powinna zostać dokonana tą samą metodą płatności, co wcześniejsza wpłata. Zatem jeśli dokonałeś wpłaty depozytu przy użyciu karty MasterCard, jesteś zobowiązany do wypłaty na tą samą kartę. Oczywiście istnieją wyjątki, ale one są rozpatrywane indywidualnie przez pracowników działu obsługi klienta.

Szkolenia i Konto Demo

Plus500 nie oferuje żadnych programów szkoleniowych, przewodników lub ebooków. Możesz jednak przetestować wszystkie platformy za darmo - otwierając rachunek testowy masz do dyspozycji 40 000 EUR lub 200 000 PLN jednostek wirtualnego kapitału w wybranej walucie.

Konto demo jest nieograniczone, nie wygasa po upływie określonego czasu i może być wykorzystane przed założeniem rachunku realnego. Nic nie stoi na przeszkodzie, aby pozostawić aktywne Demo, nawet jeśli masz już konto realne. To świetny sposób na przetestowanie różnych strategii i doskonalenie praktyki inwestycyjnej.

Pamiętaj, że CFD to złożone produkty finansowe, zatem inwestycje powinny być poprzedzone odpowiednim szkoleniem. Zanim zaczniesz przeprowadzać transakcje na dużym kapitale, zdobądź doświadczenie inwestując niewielkie sumy. Jeśli dopiero zaczynasz, zobacz ofertę XM.COM — to najlepszy broker z sekcją szkoleniową i możliwością przeprowadzania operacji handlowych na na nano lotach.

Obsługa klienta i wsparcie

Obsługa klienta Plus500 jest dostępna 24/7 w języku angielskim, po polsku możesz kontaktować się z konsultantami za pośrednictwem poczty elektronicznej i WhatsApp. Nie ma niestety możliwości kontaktu telefonicznego — i nie chodzi tu tylko o wsparcie, ale także składanie zamówień przez telefon.

Przeprowadziliśmy testy i kontakt z konsultantami jest zadowalający. Jedyny zarzut dotyczy czatu na żywo. Jeśli korzystasz z polskojęzycznej wersji strony internetowej, opcja czatu na żywo nie wyświetla się po godzinie 20. Jeśli chcesz w tym czasie napisać do konsultanta, najpierw musisz zmienić wersję językową na angielską. Wtedy czas oczekiwania z reguły nie przekracza jednej minuty, nawet w godzinach nocnych.

Jeśli chodzi o kontakt drogą mailową, odpowiedzi na nasze wiadomości pojawiały się w skrzynce odbiorczej już po kilku godzinach. Wszystkie wskazówki były szczegółowe, nawet jeśli dotyczyły bardziej skomplikowanych problemów technicznych.

Brak wsparcia telefonicznego może nieco zawężać ofertę, ale na pomoc poprzez czat i pocztę elektroniczną naprawdę nie można narzekać. Konsultanci są dostępni błyskawicznie i w profesjonalny sposób udzielają odpowiedzi na pytania.

Licencje, Regulacje, Bezpieczeństwo

Plus500 jest jednym z brokerów z największą liczbą regulacji i licencji. Działa jako część spółki Plus500 Ltd, która prowadzi działalność nie tylko w Europie, ale również w Azji.

• Plus500CY Ltd ma uprawnienia i podlega nadzorowi Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (nr licencji CySEC 250/14).
• Plus500UK Ltd, która działa w Wielkiej Brytanii, jest upoważniona i regulowana przez FCA pod numerem rejestracyjnym 509909.
• Plus500AU Pty Ltd prowadzi działalność w Australii i jest upoważniona licencją AFSL o numerze 417,727 wydaną przez Australijską Komisję Papierów wartościowych i Inwestycji.

Plus500CY Ltd jest spółką zależną Plus500 Ltd, notowaną na Głównym Rynku Londyńskiej Giełdy Papierów Wartościowych — tutaj możesz zobaczyć jej wartość i wydajność. Między innymi dlatego broker jest zobowiązany do utrzymania najwyższych standardów w każdej kwestii. Wysoki poziom kapitalizacji spółki i niezbędne licencje są warunkami koniecznymi do spełnienia — w innym wypadku Plus500 może nie utrzymać się w tym biznesie.

Broker jest członkiem Funduszu Kompensacyjnego dla Inwestorów (ICF). Nie jest obciążony długami i zapewnia wysoką płynność kapitału. Warto zaznaczyć, że Plus500 nie inwestuje kapitału klientów indywidualnych i  wykorzystuje wyłącznie własne środki w hedgingu. Szczegółowe informacje znajdziesz na oficjalnej stronie Plus500.

Szukając opinii o Plus500 trafiliśmy na kilka popularnych grup dyskusyjnych i forów. Oceny inwestorów, które tam znaleźliśmy, określają tego brokera pozytywnie. Oczywiście zdarzają się także negatywne komentarze, ale one są zazwyczaj wystawiane przez doświadczonych inwestorów, którzy spodziewali się większej funkcjonalności po platformie i nie są zadowoleni z braku możliwości wykorzystania strategii scalpingu.

Zauważyliśmy, że broker często odpowiada na komentarze inwestorów, co oznacza, że aktywnie włącza się w życie środowiska inwestycyjnego. W ten sposób utrzymuje stały kontakt z potencjalnymi klientami i rozwiązuje problemy aktualnych.

Plus500 Opinie

Plus500 to broker z ciekawą ofertą, który zapewnia wiele ciekawych rozwiązań. Pierwszą zaletą są intuicyjne platformy handlowe, które stanowią doskonałe środowisko pracy dla średnio zaawansowanych inwestorów. Każdą z nich możesz przetestować na koncie Demo.

Dużym atutem są atrakcyjne warunki handlowe i natychmiastowe wsparcie ze strony supportu. Niestety, czat po polsku jest dostępny tylko do 20. Po tej godzinie trzeba zmienić wersję językową strony, żeby skontaktować się z konsultantem. Dużym niedociągnięciem ze strony Plus500 jest brak sekcji szkoleniowej.

Broker nie jest odpowiednim partnerem dla inwestorów, którzy korzystają ze strategii news tradingu i scalpingu. Nie wyświetla wiadomości na platformie, a scalping nie jest dozwolony.

Jednak liczne licencje i pozytywne opinie inwestorów sprawiają, że Plus500 można uznać za brokera godnego polecenia. Ciekawe narzędzia handlowe, prostota użytkowania i bezpośredni kontakt z działem obsługi klienta sprawiają, że to jeden z najlepszych brokerów na rynku.