Jak sprawdzić czy Broker to SCAM: 5 sygnałów oszustwa na Forex
Jeśli szukasz swojego pierwszego brokera na rynku Forex, jesteś doskonałym celem dla oszustów i naciągaczy. Mimo licznych ostrzeżeń publikowanych przez Komisję Nadzoru Finansowego, wielu nowych inwestorów staje się ofiarami brokerów i traci wszystkie zainwestowane pieniądze.
Nie pomagają także kampanie społeczne, które przypominają o ostrożności podczas podpisywania wszelkich dokumentów. Jest to szczególnie istotne w czasie próby dochodzenia swoich praw przed sądem. Najistotniejsze fragmenty umowy są pisane drobnym druczkiem, a ona sama ma trudną do zrozumienia konstrukcję? Zasada jest prosta: nie rozumiesz — nie podpisuj!
Jeśli działania marketingowe brokera skupiają się na promowaniu wysokich bonusów, UWAŻAJ. Wszystkie promocje są doskonałym haczykiem dla niedoświadczonych inwestorów, którzy nie czują się jeszcze pewnie wśród zawiłej terminologii i labiryntu działań na rynku walutowym. Ich współpraca z oszustami kończy się szybką utratą kapitału i ogromnym rozczarowaniem.
Zatem pytanie brzmi: „Czy warto inwestować na Forex?”. Odpowiedź jest prosta: „TAK!„. Jednak, jak wielokrotnie powtarzamy, wyłącznie po zakończeniu szkolenia i odbyciu praktyki na koncie Demo.
Poniżej znajdziesz pięć sygnałów alarmujących o nieuczciwości brokera. Przeczytaj je wszystkie i rozpocznij współpracę z bezpiecznym brokerem.
#1 Broker Market Maker tworzy własną rzeczywistość rynkową
Jeśli chcesz przeznaczyć na inwestycje mniej niż 10.000 EUR, prawdopodobnie broker Market Maker lub STP będą dla Ciebie jedyną opcją. Z wiadomości od naszych użytkowników możemy wnioskować, że pierwsza grupa nie cieszy się dużym zaufaniem wśród inwestorów. Traderzy zarzucają brokerom Market Maker, że działają we własnym interesie, niezależnie od tego, czy jest on zgodny z interesem ich klientów.
Czy te opinie są prawdziwe? Brokerzy Market Maker są nazywani również animatorami rynku. Nie bez przyczyny — w pewnym stopniu tworzą własne warunki handlowe: wykorzystują aktywa klientów oraz kapitał korporacyjny tworząc wewnętrzną, hermetyczną rzeczywistość rynkową.
Umowy zawierane z brokerami Market Maker mogą obejmować stałe spready, gwarancję natychmiastowej realizacji zleceń i brak poślizgów cenowych. W rzeczywistości wszystkie te warunki mogą okazać się zmienne. W sytuacji, kiedy inwestycje idą w złym kierunku dla brokera, może on zamrozić platformę i rozszerzyć spready (mogą się pojawić nawet poślizgi cenowe). Dlatego zawsze obserwuj te wskaźniki.
Pamiętaj! Współpraca z regulowanym brokerem Market Maker gwarantuje bezpieczeństwo: jest on kontrolowany przez określone instytucje finansowe. Oznacza to, że według założeń mają działać według najwyższych standardów: zgodnie z interesem klienta.
Nie każdy broker Maker jest oszustem, istnieje wielu renomowanych brokerów, którzy zapewniają swoim klientom doskonałe warunki handlowe. Ze względu na większą stabilność cen, są dobrym rozwiązaniem dla początkujących inwestorów.
Mimo wszystko zawsze bądź czujny: obserwuj zachowania cen i wysokość spreadów. Przed podpisaniem umowy upewnij się, jaki model i jakie warunki oferuje Twój broker.
#2 Brak prowizji! Czy na pewno…?
Broker Forex, który nie pobiera prowizji, generuje swoje zyski na różnicach pomiędzy ceną kupna a ceną sprzedaży produktu (czyli spreadzie). Jeśli jedynym kosztem transakcji jest spread, to na 99% oferta należy do brokera Market Maker.
Niektórzy eksperci inwestycyjni twierdzą, że brokerzy MM udostępniają klientom jedynie 30% swoich zysków. Jeśli udało Ci się zamknąć pozycję na plusie, to wyłącznie dlatego, że interes brokera zbiegł się z Twoim.
#3 Bucket shop — wilk w owczej skórze
Żaden pracownik brokera nie powie Ci: „Witaj we współczesnym bucket shopie”. Niestety, w rzeczywistości wielu z nich działa właśnie na tej zasadzie.
W XIX wieku Bucket shopy były miejscem przyjmowania zakładów o zmianę cen instrumentów finansowych. Popularne w USA, zostały zdelegalizowane na początku XX wieku (sprawdź dokładną definicję tego terminu).
Nieco później określenie „bucket shop” odnosiło się do firmy, która używa nielegalnych, agresywnych taktyk handlowych w celu sprzedaży niechcianych udziałów bez udzielenia prawdziwych informacji o zagrożeniu związanym z ich zakupem. Przed rozpowszechnieniem dostępu do internetu, dostęp do informacji rynkowych był ograniczony, a ten rodzaj oszustw były bardzo powszechny.
Dzisiaj analogię do bucket shopów można znaleźć wśród brokerów na rynku Forex, którzy przyjmują zlecenia klientów, jednak nigdy nie umieszczają ich na wolnym rynku. Zamiast tego (podążając za dokładnym tłumaczeniem) wrzucają je do kosza razem z innymi zleceniami klientów, które razem walczą po stronie brokera lub przeciwko niemu. Jeśli notujesz zysk — twój interes zbiegł się z interesem brokera, jeśli straciłeś — nastąpił konflikt interesów.
Stosowanie takich taktyk handlowych przez brokerów jest oczywiście nielegalne, niestety jednocześnie bardzo trudne do udowodnienia.
Schowani pod płaszczykiem brokerów Market Maker, współczesne bucket shopy notują ogromne zyski z Twoich inwestycji. Uczciwi brokerzy MM obracają dużo większymi kwotami, są przez to częściej kontrolowani przez odpowiednie instytucje. Drudzy skupiają uwagę na klientach dysponujących mniejszymi środkami finansowymi.
Jak chronić się przed brokerem bucket shop?
- Wybieraj europejskich brokerów, którzy ją regulowani na terenie naszego kraju lub Europy. Unikaj współpracy z brokerami z egzotycznych zakątków świata — w razie problemów nie masz szerokich możliwości do dochodzenia swoich praw.
- Zawsze sprawdzaj doświadczenie, profil działalności (ECN, STP, Market Maker) i pochodzenie brokera — do jakiej grupy kapitałowej należy, czy był karany przez regulatorów, ile czasu istnieje na rynku.
- Przed zawarciem umowy przeczytaj regulaminy — broker na pewno odnosi się w nich do kwestii konfliktu interesów.
- Czytaj rzetelne recenzje i opinie o brokerach Forex.
#4 Obietnice, czyli projekty do (nie)zrealizowania
Środowisko inwestorów jest pełne niespełnionych obietnic. Wielu brokerów podczas pierwszego kontaktu z klientem zapewnia o możliwości zdobycia łatwych pieniędzy w bardzo krótkim czasie. Nie traktuj takich obietnic poważnie. To sygnał, że ktoś chce Cię oszukać.
Profesjonalny broker nie gwarantuje wyników, nie przedstawia dokładnych danych oczekiwanego zysku. Nie robi tego, bo nie jest w stanie tego przewidzieć.
Kolejnym argumentem brokera może być jakość platformy, jej wygląd i zakres oferowanych narzędzi. Pamiętaj, że atrakcyjny interfejs nie jest najważniejszym elementem i nie ma większego znaczenia w czasie dokonywania transakcji. Oprawa graficzna ma wpływ wyłącznie na Twoje poczucie komfortu, a nie wysokość zysków.
Jeśli wybrany przez Ciebie broker działa jako Market Maker, nie da Ci dostępu do wolnego rynku. Rzeczywistość rynkowa na platformach tych pośredników różni się od realnych cen notowanych na platformach brokerów STP i ECN. W tym wypadku nie masz całkowitej kontroli nad spreadem, a informacje dostarczane Ci przez system nie są rzetelne.
Każdy renomowany broker Market Maker będzie mówić otwarcie o tych warunkach oraz potencjalnych zagrożeniach związanych z inwestowaniem na rynku.
#5 Ale gdzie dokładnie jest Wasze biuro?
Jeśli zainteresowała Cię oferta brokera Forex, ale nigdzie nie możesz znaleźć informacji, gdzie znajduje się jego siedziba, bądź ostrożny. Renomowane firmy świadczą usługi online, ale ich biura są położone w określonych miejscach (dotyczy to każdej branży).
Czy myślisz, że ktokolwiek traktowałby poważnie gigantów sprzedaży online Allegro i Amazon, gdyby ukrywali adres swojej siedziby? Byłoby to niemożliwe. Podobnie jest w przypadku profesjonalnych brokerów — zawsze umieszczają adres swojej siedziby w widocznym miejscu. Możesz to sprawdzić także na stronie instytucji kontrolującej jego działalność.
Chcesz mieć pewność? Skorzystaj z wirtualnej mapy, która pokaże Ci dokładną lokalizację firmy. Dzięki zdjęciom możesz ocenić budynek i stwierdzić czy jest to odpowiednie miejsce pracy dla prestiżowego brokera, czy może Wyspy Dziewicze albo piwnica w kamienicy na Brooklynie.
Warto rozważyć wybór brokera, który ma biuro w Polsce. Wtedy sytuacja jest mniej skomplikowana, bo osobiście możesz się udać do siedziby i przedyskutować warunki oferty z pracownikami firmy.
Nigdy nie dokonuj przelewu pierwszego depozytu, zanim nie będziesz mieć pewności, że firma jest uczciwa wobec klientów i posiada adres, który możesz sprawdzić na mapie.
Wniosek: im większa liczba klientów, tym lepszy broker
Dla jasności: istnieje wielu wiarygodnych brokerów na rynku Forex. Uczciwi omówią z Tobą ryzyko inwestycji. Ich platforma będzie działała bez szwanku, a zlecenia będą realizowane bez żadnych zakłóceń.
Zawsze najlepiej jest sprawdzić ofertę w warunkach symulowanych — na koncie demo.
Pamiętaj prostą zasadę, która jest uniwersalna dla każdego rodzaju usług online: im większa liczba klientów, tym większe prawdopodobieństwo bezpieczeństwa i wysokiej jakości świadczonych usług.
