Interactive Brokers Opinie: Najlepszy Broker dla Profesjonalistów i Doświadczonych Inwestorów

Recenzja Interactive Brokers

Interactive Brokers to broker ECN z bezpośrednim dostępem do rynku. Jego oferta jest dostosowana do potrzeb profesjonalistów i doświadczonych inwestorów. Umożliwia przeprowadzanie inwestycji na rynku Forex, akcji, opcji, futures, obligacji, ETFów i kontraktów CFD - udostępnia łącznie około 120 rynków.

Interactive Brokers jest jedną z pierwszych firm brokerskich online. Została założona w 1978 roku w Nowym Jorku i od 2007 roku jest notowaną na giełdzie NASDAQ (IBKR).

Broker jest regulowany przez prawodawców głównych światowych gigantów finansowych, a jego oferta jest znana z atrakcyjnych stawek, zaawansowanej platformy i konkurencyjnych warunków dla traderów z dużym wolumenem transakcji.

Interactive Brokers swoim klientom udostępnia platformę transakcyjną Trader Workstation (TWS) w wersji desktopowej i IB WebTrader w wersji webowej. Każda z nich realizuje różne typy zamówień, w tym algorytmy do automatycznego handlu. Od jakiegoś czasu broker obsługuje także transakcje futures na kryptowalucie bitcoin, poszerzając swoją ofertę o zasoby cyfrowe.

W tej recenzji Interactive Broker przeanalizujemy warunki handlowe, działanie platformy i jakość ogólnej usługi brokera. Przedstawimy także nasze opinie na temat brokera, aby pomóc Ci zrozumieć, czy to najlepszy wybór dla twojego profilu inwestycyjnego.

Platformy transakcyjne

Główną platformą Interactive Brokers jest Trader Workstation (TWS). Jest dostępna z poziomu pulpitu i obsługiwana przez systemy operacyjne MacOS i Windows. W przypadku przeprowadzania transakcji z wykorzystaniem przeglądarki internetowej broker wykorzystuje platformę IB WebTrader. Inwestycje z urządzenia mobilnego umożliwia aplikacja IBKR Mobile, dostępna na systemy iOS i Android.

Nie ma wątpliwości, że TWS została zaprogramowana z myślą o inwestycjach na poziomie zaawansowanym. Znajdziesz tu ponad 60 rodzajów zamówień, handel Algo, Opcje Strategy Lab i Volatility Lab, Risk Navigator i Market Scanner, Kreator strategii i Portfolio Builder - to imponujący zbiór narzędzi, które zebrane w jednym miejscu sprawiają, że to jedna z najbardziej zaawansowanych platform w branży.

Rachunek inwestycyjny można zarządzać we wszystkich wersjach platformy, wystarczy zalogować się na każdą z nich. Wszystkie platformy mają bardzo zbliżony interfejs, z tą tylko różnicą, że wersja internetowa i mobilna jest bardziej uproszczona.

Trader Workstation może być całkowicie personalizowana. Platforma umożliwia ustawienie okien roboczych zgodnie z osobistymi preferencjami.

Platforma obsługuje różne klasy instrumentów finansowych i dostarcza wiele narzędzi. Dlatego, żeby zapoznać się ze wszystkimi funkcjami, wymaga początkowego okresu praktyki. Jednak kiedy już zrozumiesz jej działanie, okazuje się niezwykle skuteczna we wszystkich operacjach finansowych, tworzeniu analizy i przeglądaniu wiadomości rynkowych.

W oknie narzędzi na górze po prawej stronie wpisz dowolny symbol lub nazwę, a pojawią się sugestie dostępnych instrumentów finansowych. To okno umożliwia pełną personalizację i może zawierać wszystko, od akcji do kontraktów poszczególnych opcji, futures, Forex itp. Układ dostępny jest w dwóch wersjach: mozaika (obrazek powyżej) i klasyczny TWS (zdjęcie poniżej).

Listy kontrolne w oknie "monitor" (w prawym górnym rogu układu mozaika) mogą zawierać do 453 różnych kolumn i można je indywidualnie dostosować do własnych preferencji. Wystarczy kliknąć i wprowadzić rodzaj instrumentu, który chcesz monitorować, a później zmienić jego ustawienia. Dzięki temu możliwe jest kontrolowanie ogromnej ilości danych.

Biorąc to pod uwagę, żadna inna platforma nie oferuje takiego doświadczenia inwestowania jak TWS.

Jeśli chodzi o wykresy i wskaźniki techniczne, to znajdziesz tu wszystko, czego może potrzebować doświadczony inwestor. Platforma zawiera sto dwadzieścia różnych funkcji, które można dodać do wykresów, a możliwość personalizacji obejmuje każdą możliwą opcję.

Wykresy na TWS umożliwiają wizualizację danych historycznych ceny i ostrzeżeń, otwieranie pozycji z poziomu wykresu, tworzenie porównań i nakładanie wykresów z cenami z określonych przedziałów czasowych. 

TWS udostępnia funkcję IBot - robota, który wykorzystuje sztuczną inteligencję, aby natychmiast reagować na żądania inwestora za pośrednictwem czatu lub wydawane głosowo. IBot obsługuje wnioski o informacje dotyczące wszystkich instrumentów finansowych, złożenie zamówień, wyświetlenie aktualności itp.

Możesz na przykład składać takie wnioski: "Jaka jest ostatnia cena EUR/USD?" lub "Kup 100 lotów GOOGL". Po otrzymaniu zgłoszenia, IBot wyświetla okno podsumowujące Twój wniosek oraz prosi o potwierdzenie go lub anulowanie.

Jest to naprawdę unikalna funkcja, a Interactive Brokers jest jednym z niewielu brokerów oferujących tego typu zaawansowane narzędzie oparte na sztucznej inteligencji.

Sekcja wiadomości rynkowych jest zintegrowana z platformą i również umożliwia personalizację. Możesz na przykład wyświetlać newsy dotyczące konkretnej akcji lub surowca, a także wiadomości wideo, sygnały handlowe i trendy.

Rachunki, prowizje, minimalny depozyt i spread

Do otwarcia rachunku w Interactive Brokers niezbędne jest złożenie minimalnego depozytu w wysokości 10 tys. EUR. W ofercie dostępnych ponad 15 różnych rodzajów kont, co pozwala dobrać odpowiednie warunki dla inwestorów o różnych potrzebach - zarówno korporacyjnych, jak i prywatnych. Broker udostępnia dźwignię finansową 1:30 dla klientów detalicznych, która może być zwiększona w przypadku klientów profesjonalnych.

Ze względu na bogactwo oferty, udostępniamy oficjalną tabelę z podsumowaniem i zachęcamy do zapoznania się ze szczegółami rachunków na oficjalnej stronie brokera.

Wszystkie konta są obsługiwane w trybie ECN, dzięki czemu mają bezpośredni dostęp do rynku. W zależności od rodzaju konta dostępne są różne plany prowizji.

Ponieważ główną grupą docelową są instytucje i profesjonalni inwestorzy, konieczne jest przygotowanie planu prowizji, który jest tak niski, jak to tylko możliwe. W rzeczywistości Interactive Brokers jest jednym z najbardziej konkurencyjnych brokerów w kwestii kosztów i prowizji handlowych.

Na rynku Akcji, ETF-ów i Warrantów broker oferuje dwa rodzaje planów prowizyjnych:

• Prowizje stałe: broker nalicza stałą stawkę za kontrakt lub ustalony procent wartości transakcji. Prowizja obejmuje wszystkie opłaty (na przykład akcje, ETF-y i fundusze);

• Prowizje degresywne: ten plan zapewnia niskie prowizje, które zmniejszają się wraz ze wzrostem wolumenu transakcji. Prowizja nie obejmuje opłat giełdowych, regulacyjnych i rekompensaty (na przykład na giełdzie, ETF-ach i funduszach).

Na rynku Forex  oferta spreadów jest bardzo konkurencyjna w porównaniu do innych brokerów. Broker agreguje kwotowania 14 globalnych dostawców, dzięki czemu oferuje obniżone spready do 0,1 pipsa i bardzo niskie prowizje.

Interactive Brokers ma określone wymagania co do wolumenu transakcji w miesiącu, a inwestorzy, którzy nie są w stanie ich spełnić, podlegają dodatkowym opłatom.

Miesięczne opłaty za prowadzenie rachunku zależą od wybranego planu prowizji i nie zawierają żadnych opłat zewnętrznych lub kosztów modyfikacji/anulowania zamówień.

Dla inwestorów, których bilans przekracza 100 000 USD lub generujących wolumen transakcji o wartości prowizji i opłat przekraczających 10 USD, nie jest pobierana żadna prowizja za prowadzenie rachunku.

W przypadku rachunków z bilansem poniżej 2000 USD wymagane jest opłacenie prowizji w wysokości 20 USD miesięcznie. Dla rachunków o bilansie powyżej 2000 USD prowizja wynosi 10 USD. W obu przypadkach kwota prowizji zostaje zmniejszona lub wyzerowana, jeśli inwestor przeprowadzi transakcje na łączną kwotę prowizji równą opłacie za prowadzenie rachunku. To znaczy, że jeśli bilans na rachunku wynosi 2200 USD, a inwestor przeprowadził transakcje na wartość prowizji 7 EUR, zostanie mu odjęta kwota 3 USD (10 USD - 7 USD).

Jeśli chcesz znać więcej szczegółów, odwiedź oficjalną stronę brokera.

Oferta Interactive Brokers jest korzystna dla aktywnych traderów, którzy mogą korzystać z rabatów na opłaty i prowizje. Natomiast takie plany prowizji nie są dobrym wyborem dla początkujących i średnio zaawansowanych inwestorów, którzy mogą mieć większe trudności z przekraczaniem progu wymaganego wolumenu w miesiącu.

Margin call - wymagania depozytu zabezpieczającego

Wymagania Interactive Brokers dotyczące depozytu zabezpieczającego zmieniają się w zależności od rodzaju instrumentu i rodzaju wybranej opcji marginu (podczas otwierania rachunku): Margin Cash, Margin Accounts i Portfolio Margin Accounts. W skrócie:

• Margin Cash: bez dźwigni;
• Margin Accounts (Reg T Margin): standardowy depozyt zabezpieczający;
• Portfolio Margin Accounts: zniżki na margin dla rachunków o wartości powyżej 100 tys. EUR.

Rachunki Portfolio Margin mają niższe wymagania dotyczące depozytów zabezpieczających niż rachunki Margin, na których wykorzystuje się obliczenia statyczne RegT, ale przeprowadzanie transakcji na instrumentach o podwyższonym ryzyku na kontach Portfolio, wymogi te mogą zostać znacznie zwiększone. W konsekwencji rzeczywiste ryzyko na rachunkach Portfolio może nie być odpowiednio uwzględnione, a w konsekwencji wysokość depozytu zabezpieczającego na tych kontach może być nawet wyższa niż na rachunkach Margin.

Wymagania dotyczące marginu znajdziesz na platformie dla każdego instrumentu. Klikając na wybrany instrument, zobaczysz wartości depozytu wstępnego i właściwego, zarówno dla pozycji bieżącej, jak i overnight.

Podamy kilka przykładów na rynku Forex: stawki zaczynają się od 2,5% do 10% w zależności od waluty, ale mogą zostać zmniejszone do 1,6% dla klientów z wolumenem transakcji 1 miliona USD. W przypadku kontraktów CFD na akcje depozyt wstępny wynosi 1,25-krotności depozytu właściwego, gdzie wysokość właściwego jest obliczana na podstawie ryzyka (zwykle jest to minimum 10%).

Żeby uzyskać więcej informacji na temat depozytów zabezpieczających, sprawdź oficjalną stronę brokera.

Wpłaty, wypłaty i koszty transferów

Głównym sposobem deponowania i wypłacania środków na rachunek w Interactive Brokers jest przelew bankowy.

W zależności od wybranego rachunku, dostępne są także inne metody płatności (konta firmowe, instytucjonalne itp.). Istnieje również możliwość przekazywania środków z innych rachunków (dla konsultantów, menedżerów finansowych itp.).

Interactive Brokers nie pobiera się żadnych prowizji za wpłaty i wypłaty z rachunków, ale w zależności od metody transferu, mogą obowiązywać opłaty niezależne od brokera.

W ofercie znajdziesz kilka narzędzi do zarządzania płynnością, które poprawiają jakość wpłat i wypłat, a także zapewniają najwyższy możliwy poziom bezpieczeństwa.

Na rachunkach Interactive Brokers wolne środki podlegają oprocentowaniu, ponadto zdeponowany kapitał podlega wszystkim procedurom bezpieczeństwa z rozporządzenia SEC 15c3-3 dotyczącego ochrony kapitału klientów. Dodatkowo, pierwsze 250 000 dolarów (500 000 USD w przypadku rachunków łączonych) jest objęte ubezpieczeniem SIPC.

Interactive Brokers ma wysokie standardy ochrony zdeponowanego kapitału, ale również narzędzia poprawiające bezpieczeństwo podczas wpłaty i wypłaty funduszy na rachunek inwestycyjny. 

Szkolenia i konto demo

Interactive Broker oferuje testowanie platformy i przećwiczenie jej funkcjonalności na darmowym, nielimitowanym koncie demo. Zawiera ono wszystkie funkcje platformy (z wyjątkiem płatnych wyszukiwania/wiadomości) oraz ceny rynkowe w czasie rzeczywistym. Konto demo umożliwia przeprowadzenie prawdziwej symulacji tradingu.

Grupą docelową brokera są profesjonaliści, dlatego szkolenia i reaserch są dostosowane do potrzeb doświadczonych inwestorów. Oferuje szeroki wybór materiałów i najszerszy zakres danych od firm zewnętrznych spośród wszystkich brokerów. Dostęp jest zależny od wybranych treści - jedne z nich są dostępne bezpłatnie, inne trzeba wykupić.

W ofercie znajdziesz narzędzia do tworzenia analizy technicznej i fundamentalnej, a także wiadomości rynkowe i kalendarz gospodarczy. Na platformie znajdziesz różne kanały badawcze, analizy i komentarze ekspertów branżowych i cotygodniowe filmy podsumowujące trendy rynkowe.

Wszelkie serwisy informacyjne i płatne aktualizacje są zintegrowane z TWS. Dzięki temu działają bardziej bezpośrednio, bez konieczności opuszczania platformy.

Wszystko to sprawia, że Interactive Brokers zajmuje miejsce lidera na liście najlepszych brokerów w kwestii szkolenia i dostępu do treści badawczych i informacyjnych. 

Pomoc i Obsługa klienta

Interactive Brokers zapewnia pomoc przez telefon, czat i e-mail przy użyciu wewnętrznego systemu biletowego. Usługa pomocy technicznej jest aktywna 24/24 w dni powszednie.

Usługa pomocy jest dobrze zorganizowana i sprawnie odpowiada na zgłoszenia. Przeprowadzone przez nas testy potwierdzają profesjonalny poziom kompetencji konsultantów i szybkie rozwiązywanie problemów. 

Jedynym minusem może być czas oczekiwania na pomoc telefoniczną. Automatyczna sekretarka prowadzi przez dość skomplikowany system wyboru numerycznego, aby wreszcie można było poczekać na rozmowę z operatorem. Jednak biorąc pod uwagę ogromną skalę działalności brokera, można było się tego spodziewać.

Bezpieczeństwo i Regulacje

Spółka dominująca Interactive Brokers LLC. ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych i jest regulowana przez SEC (Securities and Exchange Commission) i CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Spółka jest notowana na NYSE i regulowana przez FINRA i SIPC (Securities Investor Protection Corporation).

Na całym świecie ma 6 spółek zależnych, które są regulowane przez władze lokalne. W Europie działa jako Interactive Brokers (UK) Limited jest regulowana przez FCA - numer rejestracji 208159. W Australii działa pod nazwą Interactive Brokers Australia PTY LTD z licencją ASIC 245574, na terytorium Kanady jako Interactive Brokers Canada INC. Pozostałe spółki są zarejestrowane w Indiach, Japonii i Hongkongu.

Interactive Brokers działa globalnie i jest regulowany przez liczne instytucje kontrolujące rynek finansowy na całym świecie. Podlega licznym kontrolom, zatem każde naruszenie zasad grozi mi karą i zawieszeniem licencji. To wszystko sprawia, że broker musi przestrzegać surowych procedur i oferować najwyższą jakość usług.

Przeszłość brokera nie jest pozbawiona kar z powodu nieprawidłowości operacyjnych, jednak publiczne rejestry wykazują wolę współpracy ze strony Interactive Brokers, szybkie rozwiązywanie problemów i płatność sankcji.

Interactive Brokers Opinie

Najbardziej konkurencyjne plany prowizji, ponad 60 rodzajów realizacji zamówień i możliwość inwestycji na ponad 120 międzynarodowych rynkach: Interactive Brokers to doskonały wybór dla profesjonalnych inwestorów.

Oferowana platforma jest jedną z najbardziej funkcjonalnych i najbardziej odpowiednich dla profesjonalistów. Chociaż wymaga pewnego okresu praktyki, to połączenie możliwości dostosowywania ekranu i zaawansowanych narzędzi do tworzenia analiz sprawia, że jest to naprawdę niezawodne środowisko pracy.

Dla wymagających inwestorów, którzy spełniają wymagania depozytowe i miesięcznego wolumenu transakcji współpraca z Interactive Brokers jest wysoce rekomendowana.